——总管家全能企管软件系列帮您管理好业务资金流; P/ z% K; o0 E# s
作者：乌拉 2008年01月04日5 U' d2 B R$ R0 s/ b) @+ N
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总管家全能企管软件_企业版 V4.00 及以上，增强的账务管理功能——有效管理客户预存货款与授信额度。1 `! g7 F3 d! @' D/ s8 K& y
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' f9 U6 t; M6 _ ~5 H1 b6 e. D 对于这样的情况，也许您很熟悉 ……$ Y3 f; X, g! A8 z' v. W# b
( \: r9 V& `( F7 K1、如果您的企业有长期供求管理的业务单位（客户或经销商等），交易流程中，又需要对方预付货款，然后对方每次下单（销售单），款项从预付货款……- u0 c" L5 g: ?# g/ d
, G: S$ o# ]: R3 s% \: g2、对于长期合作，信用良好的业务单位，还允许对方在预存货款不足情况下先行提货，然后按约定期限补足货款——即对方先货后款的透支方式（可透支多少？即使您对业务单位的授信额度）……
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3、随着业务发展，业务单位越来越多，有预存货款的，有现款现货的，有先货后款的……' C! G* C1 s9 {/ @! `
4、对方预付款多少？对方欠款多少？对方授信额度多少，是否影响了本公司财务状况？而需要追款的金额是多少……
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$ ^) f0 _) o/ ~9 r5 ^! } 如何实现一个集中的财务中心实施监管又不会影响发展中的业务运行，并还能有利提高业务（交易）流程的运作效率？
" s' [9 t9 V+ P2 `# G% ~6 J( M* U 下面我们介绍‘乌拉的贸易公司Demo（纯属虚构，如有雷同，纯属巧合）——以下简称‘乌拉贸易’，期望与业务单位建立长期和稳固贸易往来，并能有安全、健康、持续的资金流转……他们如何利用总管家全能企管软件_企业版实现业务款项的更有效管理……
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‘乌拉贸易’服务全国各地100多家企业（客户或代理经销商等），提供30多种工业原料产品，并全国有10几家分支结构（办事处、分公司等），业务的往来方式：客户分为三级VIP客户，普通客户，零散客户；对应的销售与款项方式为：VIP客户：为对方建立预存货款账户，并提供授信额度，授信额度的多少，通过合同、交易记录、对方资质等综合评估后分为五级（AAAAA,AAAA,AAA,AA,A），每一级对应授信额度为2万元；对于普通客户：要求预付货款，然后再交易，初期预存货款不低于1万；对于零散客户，由于‘乌拉贸易’注意长期合作，所以此类客户较少，视情况而定，并由业务人员逐步发展为长期合作……对于全国各地的分支机构实行收支两条线：即：货款一律集中总部管理，分支机构根据业务目标预算后，由总部统一调拨资金。
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首先通过互联网安装部署总管家全能企管软件-企业版（具体方法参见相关资料），建立系统用户，并授权，此处介绍一下对于财务中心管理的授权方案：
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‘乌拉贸易’的业务员发展了一个客户：大大玻璃钢制品厂Demo（纯属虚构，如有雷同，纯属巧合）——以下简称‘大大玻璃钢’，该厂每月定期向‘乌拉贸易’进货原料：M不饱和树脂、C塑料膜……，业务员通过客户信息采集单，将对方基本信息提交给了公司的销售内勤，销售内勤将‘大大玻璃钢’资料录入到总管家全能企管的客户单位中（业务员客通过远程登录系统查看到该客户的资料，以及跟单、报价、合同、销售、出货、收款、服务等等信息，便于展开商务活动），根据合同等，将‘大大玻璃钢’定位普通客户；财务中心查看客户资料和合同信息等并依据公司政策，在总管家全能企管的账务管理之账户管理模块中，为‘大大玻璃钢’建立了‘业务单位预存货款账户’……
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实际业务进行中……
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3 k2 P7 y: s( [" \7 W7 f- R3 N 双方签订了为期3个月的销售合同……合同签订后，‘大大玻璃钢’预付（电汇）了1万元货款（每次购货时，当次开具发票）‘乌拉贸易’财务中心查询银行账务，收到了对方款项。此时，打开总管家全能企管的预存货款透支警戒（也可通过账户管理查看）查看到‘大大玻璃钢’预存货款账户余额等情况，并选择‘新增充值’，为其预存货款账户充值1万元# ~8 Q: k# k) \) ?+ I5 P$ J. f+ h
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‘大大玻璃钢’于1月4日订货M不饱和树脂……，销售人员（或电话告知销售内勤，由其代操作）登录总管家全能企
管下订单（销售单）并关联相关合同，共计3500元。财务中心人员通过账务管理之销售应收与开票模块，看到进行中的
相关销售单，其中有‘大大玻璃钢’的，财务中心人员选中次单据选择新增销售收款，并选择通过业务单位预存货款账户支付（系统自动调出‘大大玻璃钢’的预存货款账户及其余额等信息），‘保存’销售收款，系统自动扣除预存货款账户3500元（还余：6500元），然后选择开票……
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( k" q n8 z4 u接下来的这3个月里，双方多次交易……
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一切顺畅……
转眼就3个月就快到了……
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‘大大玻璃钢’又购买了一批原料，金额3500元，此时其预存货款账户余额还有3000元，不足支付，财务中心在销售收款时，系统提示余额不足，并对方没有授信额度；财务中心立即通过总管家全能企管的即时消息通知销售内勤和业务员……业务员得知后联络‘大大玻璃钢’……由于多次合作，双方均认为信用良好，就在3个月合同快结束之际，双方签订了为期一年的新合同，并且‘大大玻璃钢’也成为了‘乌拉贸易’的VIP客户A级。为了不影响‘大大玻璃钢’生产，业务员通过总管家全能的呈批向业务副总为‘大大玻璃钢’特别申请500元的授信额度（财物主任作为初审，业务副总作为终审）（由于是电子呈批，很快得到审批，并且通过——呈批的使用，请参见相关文档），于是，财物中心为‘大大玻璃钢’增加了500元授信额度。此时在销售应收与开票模块新增销售收款单，保存时系统提示对方余额不足将启用授信额度，确定后，销售收款完成，然后开票、出货……最终完成了销售单……
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财务中心通过‘预存货款透支警戒’查看到大大玻璃账户透支情况、可用授信情况、以及需要追款额度等信息……1天后，‘大大玻璃钢’的15000元到账，财物中即为其预存货款账户充值，并将授信额度提高到20000万……在接下来的一年里双方建立了良好、稳固的合作关系……
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通过预存货款与授信额度的业务模式，‘乌拉贸易’迅速扩展了市场，由于财务中心的有效监控，抑制了坏账、烂帐……并且有利的区分了信用良好的业务单位，便于将其作为重点客户发展。‘乌拉贸易’将此种业务模式扩展，将全国的分支机构有机整合到总部集中管理业务，防止了分支结构截流（甚至挪用）货款等违规情况……7 e( I6 G4 u0 G$ \2 X# R
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总管家全能企管软件_企业版，为‘乌拉贸易’上了一个台阶助了一臂之力……7 k) V; L0 h" }
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